2024-11-24
星期日
香港爆红的虚拟资产交易平台JPEX爆雷事件仍在持续发酵。
继18日因涉无牌经营下架理财页面的所有交易后，9月21日凌晨，虚拟资产交易平台JPEX发布公告称，香港地区的电信服务供应商应香港证监会的要求，已封锁JPEX的移动应用程序和官方网站。该公司对此表示反对，认为香港证监会的指控及后续要求并不合理。
9月20日，香港证监会也再次就JPEX发表声明，虚拟资产交易平台JPEX从未就任何可能的牌照申请与证监会接洽，而JPEX集团内没有实体获证监会发牌，或已向证监会申请在香港经营虚拟资产交易平台的牌照。因此，证监会与JPEX之间没有就发牌相关事宜进行沟通。
据悉，截至目前，香港警方已就该案接获1641人报案，涉款达12亿港元，包括香港网红林作和陈怡在内的8名涉案人员以串谋诈骗等罪名被拘捕。
值得一提的是，今年6月起，香港虚拟资产强制发牌制度正式生效。目前，仅两家虚拟资产交易平台获香港证监会正式发牌。
而此次事件是香港实施上述制度后，首次针对无牌经营的虚拟资产平台采取行动。九三学社中央科技委委员、知名科技作家陈根在接受《华夏时报》记者采访时表示：“从这次JPEX事件中就能看到，特区政府的监管还处于摸索阶段，对于投资者的保护性非常有限。但这也充分暴露了特区政府在金融监管，包括新兴金融监管方面的问题，就是对中小投资者的保护力度不足，也缺乏有效的法律机制。”
曾与三家港股上市公司合作但告吹
9月13日，香港证监会曾发布警告声明称，留意到一家名为“JPEX”的虚拟资产交易平台，透过社交媒体网红及场外虚拟资产货币兑换商积极地向香港公众推广该平台的服务和产品。
香港证监会指出，JPEX集团旗下的实体一概没有获证监会发牌，且并没有向证监会申领在香港经营虚拟资产交易平台的牌照，并指该平台推广手法，存在众多可疑之处，可能涉嫌违法。随后，香港警方亦介入调查并开展连串行动。
当日，在香港证监会发布前述警告后，港股上市公司协同通信（01613.HK）在港交所发布自愿公告澄清与JPEX平台关系，表示注意到证监会对JPEX平台发布的警告，称公司未曾以任何方式参与JPEX平台的运营。
在今年6月13日，协同通信公告表示将从事虚拟资产相关活动。公司直接全资附属公司曾与JPEX平台所关联的JPEX Holdings Limited、凤凰国际集团控股有限公司，于6月13日订立认购及股东协议，将共同运营合营企业Jade Power Lab Technology Group Limited%。
不过在9月13日的公告中，协同通信表示，由于完成上述协议的若干先决条件未于6月30日或各其他各订约方协定的其他日期前完成，该协议已于6月30日失效。
此外，2021年9月和2022年3月，HMVOD视频（08103.HK）和中国天弓控股（00428.HK）分别与JPEX达成合作的谅解备忘录，但后续均停止合作。
根据香港证监会，JPEX在其网站及本地社论式广告中宣扬它已与一家香港上市公司订立业务合作，并获该公司投资，而事实上该项合作已经终止，且该上市公司实际上并无作出任何投资。网红及场外找换店在社交媒体上作出了虚假或具误导性的陈述，指JPEX已独立地或联同一家香港上市公司在香港申领虚拟资产交易平台的牌照，而事实上JPEX集团旗下实体一概未曾向证监会提交任何虚拟资产交易平台的牌照申请。
对此，中国民协Web3.0工委常务副会长、中国通信工业协会两化融合委员会副会长吴高斌在接受《华夏时报》记者采访时表示，JPEX可以说是一个违规操作的平台，其虚假宣传和违规操作严重损害了投资者的利益和市场的信任度。
“事件无疑会对整个虚拟资产行业的声誉造成一定的负面影响，投资者可能会对行业产生疑虑和不信任感。”吴高斌表示。
9月14日，在香港证监会发布针对JPEX警示后的次日，警方商业罪案调查科随即介入调查。为此，香港警方设立了电子报案中心及报案热线，截至18日22时，警方共接获1641宗自称未能从JPEX平台提取资产而怀疑受骗的报案。
此次事件也引起了香港特区行政长官李家超的注意，9月19日，李家超日在出席行会前见记者时表示，非常关注虚拟资产交易平台JPEX案件。现时发牌制度是要保障投资者，证监会会监察市场的变化，确保投资者利益受到充份保障，亦会推动投资者教育。
就虚拟资产的发展，李家超表示，特区政府的政策是，第一，需要有效的监管制度保障投资者；第二，信息发放需要公开透明；第三，重视及推行投资者教育，确保公众充分掌握资产风险及运作情况。
多位明星代言、KOL涉案
9月19日下午，香港证监会与香港警方召开新闻发布会，香港警务处商业罪案调查科在发布会上介绍，自2020年成立后，“JPEX”虚拟资产交易平台利用广告、媒体、OTC及网红KOL大肆宣传，标榜产品低风险、高回报吸引投资者入局。
用户注册后，可以在平台兑换不同加密货币，或将外国平台将虚拟资产转到JPEX户口，而JPEX亦发行自己的平台币“JPC”，但JPC不能在其他平台进行交易。
据悉，有受害人被游说购买JPC，将加密货币存放在JPEX，获承诺在到期后取得极高而不合理的回报。而JPEX会要求客户提供加密货币的私钥（Private Key）作保管，实际上JPEX基本上控制用户这些资产。
香港警方表示，JPEX在证监会警告后，将出金手续费提高到999美元，但出金上限是1000美元，变相限制出金，随后再下架所有理财交易，考虑JPEX的运作模式、宣传手法，以及用户现时不能提取自己的资产，警方有合理理由怀疑相关人士涉嫌触犯串谋诈骗。
此外，多位明星、KOL涉及JPEX案，其中张智霖曾担任JPEX香港区代言人，陈零九曾担任JPEX中国台湾代言人，同时卷入的还有香港TVB艺人庄思敏、香港明星林作、YouTuber陈怡等。有受害者表示损失达到6位数及8位数。艺人庄思敏日前接受媒体访问时亦承认，自己是JPEX事件受害者之一，在该平台投资金额约6位数。
值得一提的是，这是自今年6月1日香港虚拟资产交易新牌照制度生效以来，首次针对无牌经营的虚拟资产平台采取行动。
对于为何选择此时才针对JPEX采取具体行动，香港证监会发牌科总监兼金融科技组主管黄乐欣在发布会解释称，根据证监会的指引，目前已经在香港运营的虚拟资产交易平台，需要在6月1日之后的九个月内提出申请，得到证监会批准后方可继续在港运营。而无意申领牌照的营运者，则应着手以有序方式结束其在香港的业务。
“但我们留意到，JPEX在此之后并未向监管提出申请牌照，且没有停止积极宣传、推广其服务，故证监会于9月13日发出警告。”黄乐欣说。
财经评论员张雪峰则向本报记者指出，这次事件表明香港证监会在执行强制发牌制度时非常重视，对于无牌经营的虚拟资产平台采取了果断的行动。这体现了监管机构对市场秩序和风险防控的高度关注。
在他看来，此次事件可能会引起投资者对虚拟资产交易市场的担忧和不信任感。但同时也会提醒其他虚拟资产平台必须严格遵守监管规定，加强自身合规措施。对于整个行业而言，这次事件可能会加大监管的力度，提高行业的整体合规水平。
目前仅两家交易平台获香港证监会正式发牌
2023年6月，香港虚拟资产强制发牌制度正式生效，所有在香港经营虚拟资产交易所业务的虚拟资产交易平台需要获得证监会发布的牌照，进一步落实《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》内容。由以往自愿申请牌照改为强制发牌，要求业界除了领取证监会1号及7号牌，还需申请VASP牌照。目前，仅“OSL数字证券有限公司”和“Hash Blockchain Limited”两家虚拟资产交易平台获香港证监会正式发牌。
9月20日晚，香港证监会再就JPEX发表声明表示，虚拟资产交易平台JPEX从未就任何可能的牌照申请与证监会接洽，而JPEX集团内没有实体获证监会发牌，或已向证监会申请在香港经营虚拟资产交易平台的牌照。因此，证监会与JPEX之间没有就发牌相关事宜进行沟通。
陈根表示：“香港虚拟资产强制发牌制度的推行，不论是从监管层面，或是投资者层面，包括虚拟资产的发行企业而言，是行业从无序向有序发展的标志性事件。但从目前的情况来看，这种制度是否能有效地规范虚拟资产这种新兴行业，尤其是从保护投资者的角度而言，有效性目前不好下定义。”
“香港发展虚拟资产交易，本质上是一种交易与监管机制的探索，这种探索并不代表具备完善的监管能力与相应的法律法规。因此，对于个人投资者而言，对虚拟资产的投资务必要持审慎的态度。尤其是目前的虚拟资产定价体系、交易规则、法律法规都不健全的情况下，包括虚拟资产底层的技术都还处于快速变革的阶段，这就导致虚拟资产的投资价值具有非常大的不确定性风险。”陈根分析指出。
陈根认为，对于香港市场而言，要想发展好虚拟资产交易中心的市场地位，必须加快立法，并且要站在保护中小投资者的角度来制定严格的法规。否则很容易在新兴模式面前，让监管沦为保护机构欺诈中小投资者的保护角色，从而导致市场陷入负面。对于新兴模式，与存在高度创新的新金融属性的产品而言，监管不仅仅是发牌的职能，而是要做好充分监管，尤其是要从保护中小投资者的角度进行监管。
就香港虚拟资产行业的发展现状，吴高斌指出，需要加强监管力度，提高行业的规范化水平。“虚拟资产市场具有高风险和高波动性，需要更加严格的监管来保护投资者的利益。同时，加强对虚拟资产交易平台的审查和监督，确保它们具备合规运营的能力和条件。此外，还应该加强对虚拟资产的宣传和教育，提高投资者对虚拟资产的认知和风险意识，避免盲目投资和被欺诈。”他表示。
张雪峰认为，虚拟资产的发展是一个全球性的趋势，对于香港而言，作为国际金融中心，应积极把握机遇，加快推动虚拟资产的合规发展。同时，加强国际合作和信息共享，与其他国家和地区共同应对虚拟资产领域的挑战和风险。还需要加强对虚拟资产技术和应用的研究，探索创新的发展路径，推动虚拟资产与传统金融的融合，为经济发展和金融创新提供支持。最重要的是，要保护投资者的利益，加强教育和宣传，提高公众对虚拟资产的认知和风险意识。
